НБУ хоче змінити порядок відкриття і закриття банківських рахунків
Зміни, винесені на обговорення Нацбанком, продиктовані виконанням низки українських законів.
Національний банк України (НБУ) пропонує для громадського обговорення низку змін щодо порядку відкриття і закриття рахунків клієнтів банків.
Як повідомляє прес-служба регулятора, зміни обумовлені виконанням вимог таких Законів України:
– «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення»;
– «Про внесення змін у деякі закони України щодо запобігання та протидії політичній корупції»;
– «Про внесення змін до Податкового кодексу України у зв’язку з ратифікацією Угоди між Урядом України і Урядом Сполучених Штатів Америки для поліпшення виконання податкових правил і застосування положень Закону США» ПРО податкові вимоги до іноземних рахунків «(FATCA)».
Зокрема, Національний банк пропонує надати право банкам:
– відкривати рахунок клієнту, який не має рахунків у цьому банку, на підставі поданих документів при віддаленого встановлення ділових відносин з дотриманням вимог, встановлених нормативно-правовим актом НБУ з питань фінансового моніторингу;
– закривати підзвітні рахунку клієнта за наявності підстав, передбачених статтею 69 Податкового кодексу України;
– випускати ощадні (депозитні) сертифікати в банківських металах.