Реєстр рахунків та банківські сейфи: Мінфін розповів про приєднання України до Єдиної зони платежів у євро

29.04.2025 17:12

Укрінформ

Приєднання України до системи банківських європлатежів (SEPA) дозволить громадянам та бізнесу здійснювати перекази у євро між 36 європейськими країнами – учасницями надзвичайно швидко, без додаткових комісій та за чітко встановленими правилами.

Як передає Укрінформ, про це повідомили в Міністерстві фінансів.

У Мінфіні зауважили, що схвалений урядом пакет законопроєктів щодо виконання Україною вимог ЄС для приєднання до SEPA має на меті приведення українського законодавства у сфері запобігання та протидії відмиванню доходів та фінансуванню тероризму у відповідність до актів права Євросоюзу.

Це є обов’язковою умовою для забезпечення подання офіційної заявки на приєднання України до SEPA ( Single Euro Payments Area).

У підготовленій Мінфіном презентації докладно розглянуто ключові засади схваленого урядового пакету законопроєктів.

Так, в Україні передбачається створити Реєстр рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб за адміністрування ДПС, до якого будуть вносити відомості: про банківські рахунки, рахунки у цінних паперах, електронні гаманці тощо; про власників таких рахунків; про установи, де відкриті рахунки.

При цьому не передаються відомості про рух і залишки коштів за рахунками громадян та про вміст сейфа; не передбачено жодних обмежень або затримок у проведенні фінансових операцій фізичними особами у зв’язку із запровадженням реєстру.

Читайте також: Нацбанк скасовує обмеження у 150 тисяч гривень для переказів «із картки на картку»

Також не передбачено публікації даних у вільному доступі (відсутня відкрита частина реєстру). Доступ надаватиметься спеціалізованим і виключно компетентним органам, зауважили в міністерстві.

Низка засад стосується питань фінмоніторингу. Зокрема, передбачається створення Реєстру кінцевих бенефіціарних власників трастів або інших подібних правових утворень за адміністрування ДПС; посилення перевірки кінцевих бенефіціарних власників та покарання за неправдиві дані; введення дієвих санкцій за порушення правил фінмоніторингу згідно з вимогами ЄС.

Також в Україні буде створено систему викривачів порушень у фінмоніторингу та їхній захист.

Як повідомлялось, Кабінет міністрів 18 квітня схвалив законопроєкт щодо виконання Україною вимог ЄС для приєднання до Єдиної зони платежів у євро (SEPA).

SEPA створена у 2008 році спеціально для єврозони як аналог SWIFT.

Новини економіки