Биткоин — улюблена криптовалюта кіберзлочинців

Одним з найбільш відомих і давніх сценаріїв використання биткоина є його застосування в якості засобу оплати на тіньових онлайн-ринках.

І дійсно, багато користувачів биткоина познайомилися з криптовалютой, намагаючись придбати на одному з безлічі ринків даркнета заборонені речовини.

Незважаючи на те, що органи правопорядку закрили велика кількість тіньових інтернет-ринків, цей вид незаконного онлайн-торгівлі досі процвітає. За деякими оцінками, в цьому році на анонімних майданчиках даркнета буде витрачено близько $1 мільярда.

Незважаючи на те, що биткоин часто вважається закритою або анонімною валютою, насправді транзакції в його мережі є публічними. Реальна інформація про людей не прив’язується безпосередньо до всіх транзакціях, однак будь-яка людина має можливість завантажити всі дані блокчейна биткоина, в тому числі транзакції за всю історію криптовалют.

Людям, що прагнуть до підвищеної конфіденційності, більше будуть корисні інновації зразок рішення Lightning Network або криптокошельков з підвищеною конфіденційністю, таких як Wasabi і Samourai, однак транзакції з биткоином назвати закритими можна з великою натяжкою.

Тим не менш, відповідно до щорічного звіту Європолу під назвою «Оцінка загроз, організованих через інтернет» (IOCTA), биткоин все ще є найбільш поширеною серед кіберзлочинців криптовалютой. Незважаючи на те, що альткойны начебто Monero намагаються зайняти цю нішу, пропонуючи підвищену конфіденційність, ці альтернативні кріптовалюти не змогли конкурувати з биткоином в таких ключових галузях, як мережеві ефекти, впізнаваність і загальна обізнаність.

Що примітно, аналогічні результати були отримані нещодавно ресурсом The Block у дослідженні, присвяченому використанню криптовалют на ринках даркнета. Зокрема, на підставі аналізу 31 тіньового онлайн-ринку було встановлено, що використання биткоина на них складає 91 відсоток.

Згідно зі звітом Європолу, цифрові валюти на кшталт биткоина відіграють головну роль у тіньовій економіці і використовуються для здійснення більшої частини розрахунків між злочинцями в інтернеті.

Прикладами ситуацій, в яких киберпрестпуники користуються перевагами биткоина, є програми-викрадачі, атаки DDoS, криптоджекинг і ринки даркнета.

У звіті говориться, що інтернет-шахраї все більше віддають перевагу використовувати биткоин замість традиційних платіжних засобів. Вони користуються тим, що більшість людей все ще не знають принципів функціонування криптовалют, і їм невідомо, що транзакції в блокчейне не можна скасувати.

Що стосується ринків даркнета, у звіті говориться, що в даний час у їх екосистемі спостерігається розкол.

ВИКОРИСТАННЯ MONERO

Monero є єдиним альткойном, який кілька разів згадувався у звіті Європолу. Основні випадки вживання Monero пов’язані з криптоджекингом, в процесі якого злочинці обманним шляхом встановлюють на комп’ютер жертви шкідливе ПЗ, яке займається майнингом криптовалют від імені хакера.

Monero особливо підходить для такого роду діяльності з причини своєї зорієнтованості на конфіденційність і тим, що видобувати цей альткойн все ще можна на традиційному обладнанні. Також у звіті Європолу міститься інформація про використання Monero злочинцями, крім криптоджекинга.

«Незважаючи на те, що раніше ми повідомляли про невеликій перевазі в бік більш орієнтованих на конфіденційність криптовалют зразок Monero, биткоин все ще залишається бажаною валютою, як для законного, так і для незаконного використання», – йдеться в доповіді.

«КРИМІНАЛЬНІ» БІРЖІ

У розділі документа, присвяченому майбутнім загрозам і розробок, обговорюються биткоин-біржі та їх обов’язок ретельно перевіряти і збирати інформацію про клієнтів. Враховуючи те, що в кінці 2019 року набудуть чинності нові положення п’ятої Антивідмивної директиви Євросоюзу (AMLD 5), представники Європолу вважають, що бажають зберегти фінансову конфіденційність криптопользователи можуть перейти на системи пирингового обміну.

«Ймовірно, ми будемо спостерігати збільшення кількості незаконних сервісів обміну, що функціонують у тіньовому інтернеті і обмінюють фиаты і кріптовалюти за межами регульованого сектора», – додається у звіті.

Хоча правоохоронні органи здатні ускладнити життя злочинцям, хто бажає використовувати в своїй нерегульованої діяльності биткоины, очевидно, що знищити криптовалюту повністю їм не вдасться, так само, як не вдасться зупинити всю злочинну діяльність в інтернеті.