Рада підвищила поріг фінмоніторингу до 400 тисяч гривень

Раніше під перевірку потрапляли операції від 150 тисяч.

Верховна Рада в п’ятницю прийняла в другому читанні і в цілому законопроект №2179 про запобігання та протидії відмивання грошей.

Фото: sputnik.kg

За нього проголосували 246 народних депутатів.

Законопроект гармонізує стандарти запобігання та протидії відмиванню доходів з нормами четвертої Директиви Європейського Союзу 2015/849 та Регламенту ЄС 2015/847, стандартів групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (FATF).

Законопроект збільшує до 400 тис. гривень розмір суми фінансових операцій, що підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу, а кількість ознак таких операцій зменшує з 17 до чотирьох:

• операції політично значимих осіб та їх сімей;
• перекази за кордон;
• операції з готівкою (внесення, переклад, отримання грошей);
• операції з банками/учасниками з країн, які не виконують рекомендації FATF).

До 2014 року обов’язковому фінансовому моніторингу підлягали банківські операції понад 80 тис. гривень. На сьогоднішній день цей ліміт становить 150 тис. гривень.

Закон також передбачає можливість дистанційної верифікації клієнта, покращення процедури розкриття кінцевих бенефіціарних власників, фокусування на найвищих ризики і загрози.

Крім того, передбачено застосування ризик-орієнтованого підходу при проведенні належної перевірки клієнтів, перехід до кейсовой звітування про підозрілі операції та автоматизацію процесу надання інформації, а також збільшується термін для інформування спеціально уповноваженого органу про порогових операціях з 3 до 5 робочих днів.

Нагадаємо, що в 2018 році Державна служба фінансового моніторингу виявила підозрілі фінансові операції на 347,4 млрд гривень. Відомство підготувало 934 матеріалу за фінансовими операціями, які можуть бути пов’язані з легалізацією коштів та з вчиненням інших злочинів, визначених Кримінальним кодексом. // LB.ua

Події та кримінал